Політика протидії відмиванню коштів (AML)
Ця Політика протидії відмиванню коштів (далі — «Політика AML») визначає принципи, процедури та заходи, яких дотримується платформа cosmolots.com.ua з метою запобігання використанню сервісу для легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму та інших протиправних дій. Політика розроблена та впроваджена відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» та інших нормативно-правових актів чинного законодавства.
1. Загальні принципи
Оператор зобов'язується докладати всіх необхідних зусиль для виявлення, запобігання та припинення будь-яких спроб використання платформи з протиправною метою. Діяльність Оператора у сфері фінансового моніторингу базується на принципах ризик-орієнтованого підходу, належної перевірки клієнтів, безперервного моніторингу фінансових операцій та своєчасного інформування уповноважених органів про підозрілі операції.
Усі працівники Оператора, залучені до процесів фінансового моніторингу, проходять регулярне навчання та підвищення кваліфікації з питань протидії відмиванню коштів.
2. Ідентифікація та верифікація клієнтів (KYC)
Оператор застосовує процедури «Знай свого клієнта» (Know Your Customer, KYC) для встановлення та підтвердження особи кожного Користувача. Верифікація є обов'язковою умовою для виведення коштів з платформи та може бути ініційована на будь-якому етапі використання сервісу.
У рамках процедури KYC Користувач зобов'язаний надати копію документа, що посвідчує особу, зокрема паспорт громадянина України або інший документ з фотографією, виданий уповноваженим державним органом. Також може бути запитано документ, що підтверджує адресу проживання, виданий не пізніше ніж за три місяці до дати звернення. За необхідності Оператор має право запросити підтвердження джерела походження коштів, зокрема довідку про доходи, виписку з банківського рахунку або інші фінансові документи.
Оператор залишає за собою право відмовити в обслуговуванні або обмежити функціональність облікового запису у разі відмови Користувача від проходження верифікації або надання недостовірних відомостей.
3. Моніторинг фінансових операцій
Оператор здійснює безперервний моніторинг усіх фінансових операцій, що проводяться на платформі. Автоматизовані системи контролю аналізують транзакції на предмет відповідності встановленим параметрам та виявляють операції, що можуть мати ознаки підозрілих.
До ознак підозрілих операцій належать: значне збільшення обсягу або частоти фінансових операцій, що не відповідає звичайній поведінці Користувача; спроби поповнення рахунку з численних різних платіжних засобів протягом короткого проміжку часу; виведення коштів без пропорційної ігрової активності; використання платіжних засобів, що належать третім особам; інші дії, які за сукупністю ознак можуть свідчити про спробу легалізації коштів.
4. Заходи щодо підозрілих операцій
У разі виявлення операцій, що мають ознаки підозрілих, Оператор має право призупинити проведення відповідної фінансової операції до завершення перевірки, тимчасово заблокувати обліковий запис Користувача, запросити додаткові документи та пояснення щодо походження коштів, а також повідомити уповноважений орган — Державну службу фінансового моніторингу України — про підозрілу операцію у порядку та строки, визначені законодавством.
Оператор не зобов'язаний інформувати Користувача про факт подання повідомлення до уповноваженого органу.
5. Зберігання документів та записів
Оператор забезпечує зберігання всіх документів, отриманих у процесі ідентифікації та верифікації Користувачів, а також записів про проведені фінансові операції протягом строку, встановленого чинним законодавством, але не менше п'яти років після завершення ділових відносин із Користувачем або після проведення відповідної операції.
6. Співпраця з уповноваженими органами
Оператор повністю співпрацює з правоохоронними та регуляторними органами України у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. За офіційним запитом уповноважених органів Оператор надає всю необхідну інформацію та документацію у порядку, визначеному законодавством.
7. Відповідальність Користувача
Користувач зобов'язується не використовувати платформу для легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму або будь-яких інших протиправних дій. Порушення цього зобов'язання є підставою для негайного блокування облікового запису, конфіскації наявних на ньому коштів та передачі відповідної інформації правоохоронним органам.
8. Зміни до Політики
Оператор залишає за собою право вносити зміни до цієї Політики відповідно до змін у законодавстві або внутрішніх процедурах. Актуальна редакція завжди доступна на сайті. Використання платформи після оновлення Політики є підтвердженням згоди Користувача з її новою редакцією.