Политика противодействия отмыванию средств (AML)
Настоящая Политика противодействия отмыванию средств (далее — «Политика AML») определяет принципы, процедуры и меры, которых придерживается платформа cosmolots.com.ua в целях предотвращения использования сервиса для легализации доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма и иных противоправных действий. Политика разработана и внедрена в соответствии с Законом Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» и иными нормативно-правовыми актами действующего законодательства.
1. Общие принципы
Оператор обязуется прилагать все необходимые усилия для выявления, предотвращения и пресечения любых попыток использования платформы в противоправных целях. Деятельность Оператора в сфере финансового мониторинга основывается на принципах риск-ориентированного подхода, надлежащей проверки клиентов, непрерывного мониторинга финансовых операций и своевременного информирования уполномоченных органов о подозрительных операциях.
Все сотрудники Оператора, задействованные в процессах финансового мониторинга, проходят регулярное обучение и повышение квалификации по вопросам противодействия отмыванию средств.
2. Идентификация и верификация клиентов (KYC)
Оператор применяет процедуры «Знай своего клиента» (Know Your Customer, KYC) для установления и подтверждения личности каждого Пользователя. Верификация является обязательным условием для вывода средств с платформы и может быть инициирована на любом этапе использования сервиса.
В рамках процедуры KYC Пользователь обязан предоставить копию документа, удостоверяющего личность, в частности паспорт гражданина Украины или иной документ с фотографией, выданный уполномоченным государственным органом. Также может быть запрошен документ, подтверждающий адрес проживания, выданный не позднее чем за три месяца до даты обращения. При необходимости Оператор вправе запросить подтверждение источника происхождения средств, в частности справку о доходах, выписку с банковского счёта или иные финансовые документы.
Оператор оставляет за собой право отказать в обслуживании или ограничить функциональность учётной записи в случае отказа Пользователя от прохождения верификации или предоставления недостоверных сведений.
3. Мониторинг финансовых операций
Оператор осуществляет непрерывный мониторинг всех финансовых операций, проводимых на платформе. Автоматизированные системы контроля анализируют транзакции на предмет соответствия установленным параметрам и выявляют операции, которые могут иметь признаки подозрительных.
К признакам подозрительных операций относятся: значительное увеличение объёма или частоты финансовых операций, не соответствующее обычному поведению Пользователя; попытки пополнения счёта с многочисленных различных платёжных инструментов в течение короткого промежутка времени; вывод средств без пропорциональной игровой активности; использование платёжных инструментов, принадлежащих третьим лицам; иные действия, которые по совокупности признаков могут свидетельствовать о попытке легализации средств.
4. Меры в отношении подозрительных операций
В случае выявления операций, имеющих признаки подозрительных, Оператор вправе приостановить проведение соответствующей финансовой операции до завершения проверки, временно заблокировать учётную запись Пользователя, запросить дополнительные документы и пояснения относительно происхождения средств, а также уведомить уполномоченный орган — Государственную службу финансового мониторинга Украины — о подозрительной операции в порядке и сроки, определённые законодательством.
Оператор не обязан информировать Пользователя о факте подачи уведомления в уполномоченный орган.
5. Хранение документов и записей
Оператор обеспечивает хранение всех документов, полученных в процессе идентификации и верификации Пользователей, а также записей о проведённых финансовых операциях в течение срока, установленного действующим законодательством, но не менее пяти лет после завершения деловых отношений с Пользователем или после проведения соответствующей операции.
6. Сотрудничество с уполномоченными органами
Оператор в полной мере сотрудничает с правоохранительными и регуляторными органами Украины в сфере противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма. По официальному запросу уполномоченных органов Оператор предоставляет всю необходимую информацию и документацию в порядке, определённом законодательством.
7. Ответственность Пользователя
Пользователь обязуется не использовать платформу для легализации средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма или любых иных противоправных действий. Нарушение данного обязательства является основанием для незамедлительной блокировки учётной записи, конфискации имеющихся на ней средств и передачи соответствующей информации правоохранительным органам.
8. Изменения Политики
Оператор оставляет за собой право вносить изменения в настоящую Политику в соответствии с изменениями в законодательстве или внутренних процедурах. Актуальная редакция всегда доступна на сайте. Использование платформы после обновления Политики является подтверждением согласия Пользователя с её новой редакцией.